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Notre société

SEGEFI est une société indépendante créée en 1997 délivrant des prestations de conseils en gestion de patrimoine pour les particuliers et les professionnels.

Le cabinet a pour mission de vous procurer un conseil patrimonial adapté à votre situation, tout en demeurant indépendant des structures commerciales, et en vous assurant les meilleures opportunités de placement. Nous avons également à cœur de vous accompagner dans le temps pour actualiser vos investissements et vous assurer la pérennité de votre stratégie.

Grâce à notre éthique, nos clients nous accordent leur confiance et leur fidélité. Notre pérennité vous assure de notre compétence, de notre légitimité et de notre renommée.

Nous intervenons tant dans la gestion du patrimoine du particulier que celui du professionnel. Notre activité s'étend sur le territoire du grand Est avec une prépondérance marquée pour l'Alsace. Notre cabinet  SEGEFI CAPITAL peut également vous accueillir à Paris.

 

Notre démarche

Le conseil en gestion de patrimoine repose sur une approche et une analyse globales de votre situation. Pour y parvenir, différentes étapes composent notre méthode pour vous garantir un service en adéquation avec vos attentes.

En premier lieu, nous recueillons les informations sur votre patrimoine (immobilier et financier) mais également sur votre situation familiale, vos projets, vos attentes... Ce premier entretien est sans engagement. Il permet de commencer à tisser un lien de confiance qui doit être le fil directeur de nos rapports. Notre document d'entrée en relation vous sera alors remis pour concrétiser cette prise de contact.

Une lettre de mission vous est ensuite soumise à validation. Elle a pour objet de confirmer notre entretien et de définir les conditions de notre collaboration (notre travail et notre système de rémunération).

Nous analysons ensuite la structure de votre situation sur le plan économique, juridique, fiscal et social. Nous ne nous limitons pas à un examen purement méthodique. Nous intégrons vos projets sur la durée et votre sensibilité au risque financier avant toutes propositions.

Cette analyse est reprise au sein d'un rapport écrit où sont détaillées nos préconisations financières, fiscales ou juridiques. Ces dernières touchent tous les sujets qui concernent votre patrimoine: épargne, placements, gestion de trésorerie, investissements financiers et immobiliers, transmission, défiscalisation, retraite, prévoyance...

Nous avons pour objectif de vous apporter, comme valeur ajoutée, un style de gestion basé sur une diversification géographique, sectorielle et multi-gestionnaires. Une fois les solutions proposées adoptées, nous vous accompagnons dans leurs mises en place. Nous assurons également une mission de suivi et de contrôle des prestations afin que ces solutions restent parfaitement adaptées à votre profil et à vos besoins.

 

Notre rémunération

Notre rémunération peut prendre plusieurs formes selon notre intervention sur votre patrimoine:

- une rémunération liée au courtage : il s'agit d'une rétrocession d'une partie des frais d'entrée et d'une rétrocession partielle des frais internes de gestion pris chaque année;

- une rémunération liée au conseil : il s'agit d'une rémunération liée à une consultation pour une analyse ponctuelle ou continuelle du patrimoine. Cette étude fera l'objet d'un devis dont le coût horaire est de 280 € HT (336 € TTC) ou d'un abonnement annuel.


Notre rigueur

Notre activité est encadrée par diverses réglementations. Pour nous aider à respecter au plus près ces règles et suivre la déontologie que nous nous sommes fixée, notre cabinet est membre de différents regroupements professionnels.


 

 

 

 

 


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